مكافحة غسل الأموال
غسل الأموال (AML) هو عملية تهدف إلى إخفاء مصدر الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية، أو تغيير شكلها، أو نقلها لتجنب الملاحظة. قد تكون هذه الأنشطة مرتبطة بالاتجار غير المشروع بالمخدرات، أو الإرهاب، أو أعمال غير قانونية أخرى.
تشمل تدابير مكافحة غسل الأموال آليات رقابة تفرض على المؤسسات المالية والجهات الخاضعة للتنظيم. تهدف هذه التدابير إلى منع واكتشاف وإبلاغ السلطات المختصة بأي نشاط مشبوه.
يتطلب برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال من المؤسسات ما يلي:
- تقديم الأدوات والسلطات اللازمة للجهات الرقابية وأجهزة إنفاذ القانون للتحقيق في حالات غسل الأموال.
- التحقق من هوية العملاء، وتطبيق الفحوصات حسب مستوى المخاطر، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
- تبادل المعلومات بين الولايات القضائية المختلفة.
الامتثال التنظيمي
يجب على موظفي صناعة الألعاب عبر الإنترنت الإبلاغ في الحالات التالية:
- إذا كانوا على علم بحقائق محددة.
- إذا كان لديهم شكوك معقولة حول نشاط معين.
- إذا كانت هناك مؤشرات قوية على وجود أنشطة مالية غير قانونية أو غسل أموال.
يجب تقييم جميع المخاطر قبل بدء العلاقة مع العميل، ويجب تنفيذ فحوصات قانونية تتناسب مع مستوى المخاطر.
القواعد الخاصة
يجب على مزود الخدمة الامتثال لجميع المتطلبات المطبقة، والحصول على ترخيص Curacao Gaming License الذي يسمح له بالعمل في الأسواق الدولية.
الجرائم والانتهاكات وسياسة مكافحة غسل الأموال
تستند سياستنا في مكافحة غسل الأموال إلى المبادئ التالية:
- تطوير أنظمة رقابة متوافقة مع طبيعة النشاط والمتطلبات القانونية.
- تقييم سنوي لمخاطر غسل الأموال وتنفيذ التدابير المناسبة.
- تحديد المسؤولين عن تنفيذ السياسة داخل المؤسسة.
- مراجعة دورية لفعالية الإجراءات المتبعة.
- توثيق جميع المعاملات المالية.
- تدريب الموظفين المشاركين في عمليات مكافحة غسل الأموال.
- توفير الموارد والصلاحيات اللازمة للموظفين المعنيين.
إدارة المخاطر
نقوم باتخاذ الخطوات التالية لرصد وتقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
- تحديد المخاطر المرتبطة بنشاط المؤسسة.
- تطبيق إجراءات مصممة لتقليل جميع المخاطر الممكنة.
- المراقبة المستمرة وتحسين آليات الرقابة.
- توثيق كافة التدابير المتخذة.
النشاطات المشبوهة وإدارتها
كشف المعاملات المالية المشبوهة واتخاذ الإجراءات اللازمة يمثل أولوية لدينا. تشمل إجراءات التحقق من المستخدمين ما يلي:
- التحقق من وثائق الهوية.
- مراجعة فواتير الخدمات العامة.
- تحليل كشوف الحسابات البنكية.
- استخدام وسائل تحقق أخرى من الهوية.
تقارير الأنشطة المشبوهة
يجب على جميع الموظفين الإبلاغ الفوري عن أي نشاط مشتبه به يتعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. الإفصاح غير المصرح به أو الإخفاء يؤدي إلى مسؤولية قانونية. يجب أن تبقى هذه التقارير سرية.
قواعد العمليات
نراقب بعناية جميع المعاملات والأنشطة المالية الخاصة باللاعبين. يتم التحقق من تاريخ الإيداع قبل تنفيذ أي طلب سحب.
إجراءات السحب
قبل معالجة أي عملية سحب، نتحقق من أن المعاملات المالية للعميل تتماشى مع النشاط العادي. يتم إرجاع الأموال باستخدام نفس وسيلة الدفع المستخدمة للإيداع.
عملية المراقبة
نلتزم تمامًا بقواعد مكافحة غسل الأموال ونقوم بالتحقيق فورًا في أي نشاط مشبوه. لا يتم تجاهل مؤشرات المخاطر بأي حال.
المحاسبة والرقابة
نحتفظ بسجلات تدقيق لدعم التحقيقات التي قد تجريها السلطات المختصة. يشمل نظامنا المحاسبي ما يلي:
- توثيق متطلبات الرقابة.
- تحديد المسؤولين عن تنفيذ إجراءات مكافحة غسل الأموال.
- تسجيل إجراءات التحقق من الهوية.
- توثيق المعاملات والعلاقات التجارية.
- الاحتفاظ بسجلات برامج التدريب على مكافحة غسل الأموال.
- إعداد تقارير النشاط المشبوه وتقديمها للجهات المختصة.
انتهاك القوانين والعواقب
جميع الموظفين يتم إعلامهم بالعواقب القانونية لانتهاك قوانين مكافحة غسل الأموال:
- عدم الإبلاغ عن نشاط مشبوه يُعتبر مخالفة قانونية.
- الموظفون الذين ينتهكون قوانين AML قد يواجهون عقوبات جنائية.
- الإفصاح عن وجود تحقيق جارٍ يُعد مخالفًا للقانون.
- تزوير أو إتلاف أو إخفاء الوثائق يُعتبر مخالفة جسيمة.
مكافحة الاحتيال وحماية البيانات
عند اكتشاف حالة احتيال، يتم حظر حساب المستخدم فورًا. يتم تشفير جميع البيانات المالية باستخدام نظام Payment IQ لضمان الأمان.
السجلات الداخلية والمساءلة
نلتزم بمبدأ “اعرف عميلك” (KYC) ونتأكد من أن جميع المعاملات تُنفذ وفقًا للقانون.
اعرف عميلك (KYC)
يجب على العملاء الالتزام بإجراءات التحقق. إذا لم يتم تأكيد سن الرشد، يتم تجميد الحساب مؤقتًا.
